课程对象：各银行的各岗位

课程收益：掌握资管新规后，对于资管行业发展的影响；掌握资管新规后，对于居民资产配置的影响；掌握资产配置的核心理论与关键配置策略法；掌握存款基金和保险产品的实战营销配置策

课程介绍：

历经3年过渡期，“资管新规”在2021年底终落地。资管行业逐渐打破刚性兑付，有助于市场形成优胜劣汰的机制，对推动我国金融业迈向高质量发展具有重要意义。经过3年过渡期，资管行业成功“瘦身”，轻装上阵重新出发。在新的制度框架确立以后，放眼未来，居民财富结构面临转型：个人及家庭配置从实物资产向金融资产转移，资产配置方式从单一走向多元化，组合投资是居民资产配置的大趋势，居民的资产配置方式将更依赖专业的金融机构和财富顾问。

课程安排：

第一讲：资管新规收官与中国资产管理行业的再出发

一、新的金融制度框架如何推动中国资管行业价值链的转型升级

二、梳理资管转型5年来的内在逻辑与发展趋势

三、个人投资者的投资情绪、投资行为与收益分化

第二讲：资产配置理论解析与投资实战策略

一、资产配置的“散”与“聚”

二、资产配置的抽屉模型深度分析

三、资产配置的“舍”与“得”

四、资产配置的黄金策略

五、资产配置的投资工具

第三讲：“八源五略”——助您实现存款营销月月红

一、存款利率改革的挑战与机遇

二、存款营销的新行动计划

三、活期存款的八大来源

四、行外吸存黄金五攻略

第四讲：勇敢的心——逆势财富管理之基金保险营销策略

一、近期市场行情分析

二、典型客群基金销售心理障碍分析

三、基金营销的商机建立

四、图强：保险产品的细分

五、会干：主打保险产品营销策略分析

课程最后，回顾总结，提问答疑

讲师资料：

姓名：孙素丹老师

资历：

中国人民大学经济系深造中；日产训企业中层管理MTP国际版权课授权认证讲师；中山大学高等继续教育学院特邀讲师

曾任某银行北京分行个金部；某咨询公司高级讲师

现场辅导网点数超过500+

现场授课银行数超过40+

数百场授课经验，受训学员上万人

擅长课程：银行数字化转型、支行长管理能力提升、开放银行建设、场景化创新营销、岗位转型职业化、服务创优标准解读、客户体验流程优化、金融产品资产配置

擅长项目：场景化营销、开门红、网点综合效能提升、千百佳星级网点打造

部分案例：

部分服务的总行：建设银行、交通银行、中信银行、兴业银行、光大银行、北京银行、苏州银行、洛阳银行、成都银行、甘肃银行、河北银行、顺德农商、滨海农商等

部分项目案例：

千百佳星级标杆网点打造（30期）

交通银行厅堂场景化营销项目及大课培训（20期）

中国工商银行福建省分行标杆网点建设辅导项目（18期）

中国建设银行湖南省分行网点服务营销辅导项目（14期）

中国建设银行遂宁分行网点数字化转型辅导项目（2期）

中国农业银行软转及行外吸金营销培训项目（19期）

中国银行智能化网点建设培训项目（17期）

中国银行广东分行外拓营销项目（10期）

中国邮政储蓄银行管理类培训项目（13期）

广发银行网点服务体验提升项目（12期）

兴业银行网点产能提升项目（8期）

光大银行网点厅堂阵地营销项目（11期）

农商行旺季营销辅导项目（13期）

开门红旺季营销实战（2期）

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